Banque du Liban - Banque du Liban

Banque du Liban
مصرف لبنان (арабский)
Banque du Liban
Banque du Liban
Штаб-квартира Бейрут , Ливан
Учредил 1 августа 1963 г. (58 лет назад) ( 1963-08-01 )
Право собственности 100% государственная собственность
Губернатор Риад Саламе
Центральный банк Ливан
Валюта Ливанский фунт
LBP ( ISO 4217 )
Резервы 38 440 миллионов долларов США
Банковский курс 2,75%
Проценты по резервам 4,00%
Веб-сайт www.bdl.gov.lb
Надпись на французском языке "Banque du Liban" на штаб-квартире Банка Ливана .

Банк дю Liban (BDL, арабский : مصرف لبنان , английский : Банк Ливана) является центральным банком в Ливане . Он был основан 1 августа 1963 года и начал работать с 1 апреля 1964 года. В настоящее время его возглавляет Риад Саламе .

Одна из основных задач банка - выпуск валюты Ливана - ливанского фунта . Другие обязанности включают поддержание денежно-кредитной стабильности, регулирование денежных переводов и поддержание устойчивости банковского сектора. Банковское дело - очень важная часть экономики Ливана с более чем 100 различными банками, что делает роль Banque du Liban особенно важной. В настоящее время ей принадлежит 99,37% акций национального перевозчика Ливана Middle East Airlines .

Помимо главного отделения в Бейруте , у него есть отделения в Алее , Баальбеке , Бикфайе , Джунии , Набатии , Сидоне , Триполи , Тире и Захле .

История

Османское господство в Ливане, продолжавшееся более четырех веков, было положено конец 6 октября 1918 года с вступлением дивизии морской пехоты Леванта в Бейрут. Бумажные деньги, выпущенные Казначейством Турции по принудительному обменному курсу, постигла та же участь.

Чтобы нормализовать экономическую жизнь на оккупированных территориях и покрыть расходы союзных войск, английские власти ввели в обращение банкноту Национального банка Египта , причем египетская валюта с 30 октября 1916 года была тесно связана с фунтом стерлингов и полностью покрывается ценными бумагами, выпущенными в фунтах стерлингов.

В соответствии с соглашением, подписанным между французским и британским правительствами 15 сентября 1919 года, новая оккупационная власть начала управлять Ливаном. Французские войска заменили британцев под командованием генерала Гуро , который был назначен 12 октября 1919 года «Верховным комиссаром Французской Республики в Сирии и Киликии и главнокомандующим армией Леванта». Следовательно, использование египетской валюты, подходящей для британского казначейства, стало неуместным. Чтобы получить египетские фунты, Франция , будучи единственной оккупирующей державой, должна была предлагать все большие суммы франков.

Во время Первой мировой войны французский франк сохранил свой статус благодаря авансам из британских и американских казначейств. Однако в 1919 году французский франк упал из-за решения британского правительства остановить эти авансы, тем самым нарушив союз между франком, фунтом стерлингов и долларом , а также из-за решения правительства Соединенных Штатов приостановить его рост. регулирующая роль связанных темпов изменения. Чтобы заменить египетский фунт, правительство Франции постановлением № 129, изданным Верховным комиссаром 13 марта 1920 года, решило наделить Сирию национальной валютой.

1 сентября 1920 года представитель Франции провозгласил Великий Ливан. В 1920 году Банку Сирии была предоставлена ​​концессия на выпуск сирийской валюты, которая стала законным платежным средством 1 мая 1920 года. Банкноты, выпущенные этим банком, подлежали возмещению предъявителю или по предъявлении чеками, выписанными на Париж , по курсу 20 франков за один сирийский фунт .

Как следствие, в Банке Сирии был создан независимый отдел эмиссии валюты. Он отвечал за ввод в обращение и изъятие банкнот. Эмиссии производились либо от имени Казначейства в Париже, либо от имени самого Банка.

Что касается коммерческих операций, то эмиссионный отдел должен был предоставлять Банку Сирии банкноты только в обмен на иностранную валюту или иностранные ценные бумаги, которые вместе с кредитами, предоставленными Казначейством в Париже, составляли покрытие валюты в обращении.

Роль и функция

Banque du Liban был учрежден Денежно-кредитным кодексом, принятым 1 августа 1963 года декретом No. 13513. Он начал эффективно действовать 1 апреля 1964 года. BDL - это юридическое лицо, пользующееся финансовой и административной автономией. На него не распространяются административные и управленческие правила и меры контроля, применимые к государственному сектору . Его капитал полностью принадлежит государству.

BDL наделен законом прерогативой выполнять свою миссию. Он может использовать все меры, которые сочтет необходимыми для обеспечения стабильности обменного курса, в частности, интервенцию на валютном рынке путем покупки и продажи иностранной валюты.

BDL контролирует банковскую ликвидность, корректируя ставки дисконтирования, осуществляя интервенции на открытом рынке, а также определяя кредитные линии для банков и финансовых учреждений. Он регулирует кредитование банков с точки зрения объема и видов кредита, устанавливая потолок кредита, направляя кредиты на конкретные цели или сектора и устанавливая условия и правила, регулирующие кредитование в целом.

BDL налагает на банки резервные требования по активам и кредитам, как это определено BDL, а также штрафы в случае возникновения дефицита. Инвестиции в ТБ могут рассматриваться BDL как часть резервных требований.

Между BDL и правительством осуществляется регулярная координация для обеспечения согласованности между целями BDL и правительством. Сотрудничество с государством предполагает согласование мер фискальной и денежно-кредитной политики. Он информирует правительство об экономических вопросах, которые могут негативно повлиять на национальную экономику и валюту, и предлагает меры, которые могут принести пользу платежному балансу, уровню цен, государственным финансам, а также дает советы о том, как способствовать экономическому росту. Он также обеспечивает отношения между правительством и международными финансовыми институтами.

Денежно-кредитная политика

Благоприятные условия характеризовали ливанскую экономику в 2003 году. Ливан сохраняет свою приверженность обеспечению стабильности обменного курса и устойчивости своего банковского сектора, а также осуществляет амбициозную программу налогово-бюджетной корректировки .

Уверенность повысили успешные итоги конференции Париж-II, проведенной в ноябре 2002 г. с участием ряда стран и международных организаций. Общая сумма в размере 4,3 миллиарда долларов США была предоставлена ​​в виде 15-летних кредитов по сниженным ставкам для поддержки правительственного плана экономической реформы по снижению стоимости обслуживания государственного долга, который накапливался с годами из-за дорогостоящих усилий по восстановлению.

Эти события привели к значительному падению процентных ставок по ТБ, за которым последовало снижение средних ставок по депозитам и кредитам коммерческих банков в ливанских фунтах (LBP) и в иностранной валюте. Параллельно с этим, активы в долларах США широко конвертировались в активы LBP. Более того, показатели ПБ, которые начали улучшаться в мае 2002 года, оставались на той же тенденции, с кумулятивным профицитом, превышающим 2 миллиарда долларов на конец апреля 2003 года, в то время как активы BDL в иностранной валюте составляли более 10 миллиардов долларов, без учета золота.

В последние несколько месяцев возник сильный спрос на ливанские государственные ценные бумаги в местной и иностранной валюте из-за возросшего доверия, подкрепленного в апреле способностью правительства выплатить из казначейства выпуск еврооблигаций на сумму 500 миллионов долларов США со сроком погашения , не прибегая к пролонгации, как в случае прошлое. Это сопровождалось положительной оценкой МВФ и крупных международных рейтинговых агентств, которые посчитали, что Ливан находится на правильном пути, пытаясь положить конец своим экономическим и финансовым трудностям, и что его эффективность в преодолении последствий войны в Ираке невысока. лучший в регионе.

В банковском секторе собственный капитал продолжал расти, достигнув к концу апреля 3,5 млрд долларов США, в результате чего средний коэффициент достаточности капитала достиг 18%. Несмотря на скромный рост, ссуды частного сектора достигли 100% ВВП, что само по себе является уникальным показателем. Депозиты росли на 11% в год, достигнув 47 миллиардов долларов в конце апреля, что более чем вдвое превышает ВВП, при этом уровень долларизации упал до 68% с пика в 74% в мае 2002 года. Эти отличные показатели были подкреплены усилиями BDL. усилить пруденциальный надзор, прокладывая путь к соблюдению требований Базеля-II надежным банковским сектором, готовым к более эффективному управлению операционными рисками, а также для повышения прозрачности и надлежащего управления.

Обязательство правительства замедлить рост государственного долга и сократить расходы на его обслуживание было отражено в консервативных бюджетах на 2002 и 2003 годы. В сочетании с мерами по достижению максимально возможных доходов от приватизации и секьюритизации эта стратегия будет осуществляться в среднесрочной перспективе. , что ожидаемо приведет к восстановлению государственных финансов.

Правительство недавно запустило амбициозную пятилетнюю программу экономических реформ в надежде сократить долг страны. Результат программы реформ во многом будет зависеть от Banque du Liban.

Правление

Банком Ливана управляет губернатор, которому помогают четыре вице-губернатора, а также Центральный совет . По соглашению губернатор Banque du Liban всегда является христианином-маронитом .

Banque du Liban управляется губернатором, которому помогают четыре вице-губернатора и Центральный совет. Управляющий является законным представителем Banque du Liban и имеет обширные полномочия по управлению банком. Ему поручено обеспечение соблюдения Денежно-кредитного кодекса и выполнение постановлений Центрального совета. По предложению министра финансов губернатор назначается постановлением, санкционированным Советом министров, на возобновляемый шестилетний срок. После консультации с губернатором и по предложению министра финансов вице-губернаторы назначаются постановлением, утвержденным Советом министров, на возобновляемый пятилетний срок. Они помогают управляющему в управлении банком, выполняя функции, определенные управляющим. Кроме того, они выполняют свои обязанности в качестве членов Центрального совета.

Губернаторы

Управляющие Banque du Liban.

Центральный Совет

Центральный совет устанавливает денежно-кредитную политику Банка, включая денежную массу, а также учетные и кредитные ставки. Он обсуждает и принимает решения, среди прочего, по вопросам, касающимся банковского и финансового секторов, создания клиринговых палат, выдачи валюты и запросов на получение кредитов организациями государственного сектора. Совет также принимает решения о правилах и процедурах, регулирующих персонал и операции Банка, а также о его годовом бюджете и счетах. В состав Центрального совета входят:

  • Губернатор, как председатель.
  • Четыре вице-губернатора.
  • Генеральный директор Министерства финансов по должности, но строго как член Совета.
  • Генеральный директор Министерства экономики и торговли по должности, но строго как член Совета.

Управление рынка капитала

Управление Управлением рынков капитала (CMA) возложено на совет, состоящий из семи членов и возглавляемый губернатором Banque du Liban, центрального банка Ливана. Правление состоит из трех постоянных членов исполнительного совета, которые являются экспертами по рынкам капитала, банковским и финансовым вопросам, и трех частично занятых членов, представляющих министерства и другие органы, непосредственно участвующие в работе CMA: Генеральный директор Министерства финансов, генеральный директор Министерства экономики и торговли и председатель Комиссии банковского контроля.

Совет CMA обладает широкими полномочиями, направленными на усиление защиты инвесторов и поощрение инвестиций на финансовых рынках. Он имеет право устанавливать общие правила, касающиеся создания фондовых бирж и управления ими, а также правила, касающиеся создания и функционирования институтов финансового посредничества, которые управляют инвестиционными фондами и схемами коллективного инвестирования для населения. Закон 161/2011 уполномочен правлению CMA устанавливать кодекс поведения для фондовых бирж и их сотрудников, а также поставщиков финансовых услуг и их сотрудников. Совет CMA имеет право регулировать вопросы, связанные с корпоративным управлением, такие как обязательства эмитентов финансовых инструментов публиковать и раскрывать для общественности информацию, чувствительную к ценам. В том же контексте правление CMA имеет право лицензировать создание и функционирование институтов финансового посредничества, одобрять деятельность по секьюритизации, ратифицировать (или отменять предыдущую ратификацию) решения, принятые администрацией каждой фондовой биржи относительно регистрации ценных бумаг и финансовые инструменты; и утверждать правила, установленные администрациями фондовых бирж в отношении операций, совершаемых на таких биржах.

Кроме того, Правление CMA по закону уполномочено давать консультации и давать заключения по законопроектам и постановлениям, связанным с работой и развитием рынков капитала в Ливане.

Специальная следственная комиссия

Специальная комиссия по расследованию (SIC) - это многофункциональное подразделение финансовой разведки (ПФР) с судебным статусом. Он является центральным элементом режима Ливана по борьбе с отмыванием денег (ПОД) и финансированием терроризма (ФТ), платформой для международного сотрудничества и играет жизненно важную роль в защите соответствующих секторов от незаконных доходов. В задачи SIC входит получение и анализ отчетов о подозрительных транзакциях (СПО), проведение финансовых расследований, снятие банковской тайны, замораживание счетов и / или транзакций и их отправка в соответствующие судебные органы. Что касается терроризма и финансирования терроризма, НИЦ также уполномочен предотвращать использование движимого или недвижимого имущества. Помимо обмена разведданными об ОД / ФТ с партнерами и координации с иностранными / местными компетентными органами по запросам о помощи (ПП), НИЦ также предлагает правила ПОД / ФТ и издает новые правила и рекомендации для заинтересованных сторон. Надзор за ПОД / ФТ посредством проверок соответствия в банках и других отчитывающихся организациях для обеспечения надлежащего выполнения действующих нормативных требований также входит в его задачи. SIC управляется губернатором г-ном Риадом Саламе, которому помогает президент Комиссии банковского контроля, профессионал, назначенный Советом министров, и судья, назначенный в Высшую банковскую комиссию.

Высшая банковская комиссия

Высшая банковская комиссия была создана в Banque du Liban в 1967 году в соответствии со статьей 10 Закона № 28/67. В его состав входят:

  • Управляющий Banque du Liban, как председатель
  • Вице-губернатор, выбранный Центральным советом Banque du Liban
  • Генеральный директор Министерства финансов
  • Высокопоставленный судья со стажем работы не менее десяти лет, утвержденный Высшим судебным советом и назначаемый указом;
  • Член Комиссии банковского контроля, выдвинутый Ассоциацией банков Ливана.
  • Председатель Национального института гарантирования вкладов (NDGI)

Инвестиционная политика для стартапов

22 августа 2013 г. Центральный банк Ливана выпустил новую инвестиционную политику под названием «Циркуляр № 331». Это нацелено на поддержку экономики знаний Ливана путем оказания поддержки процветающей экосистеме стартапов . Этим смелым шагом Центральный банк Ливана надеется увеличить ВВП страны, снизить безработицу и позиционировать Ливан как технологический центр Ближнего Востока.

Циркуляр № 331 поощряет коммерческие банки инвестировать в стартапы. BDL будет гарантировать до 75% стоимости инвестиций этих коммерческих банков в капитал стартапов, отвечающих определенным критериям. Вот некоторые из стартапов, которые представляют собой инновационные ливанские компании, работающие в секторе экономики знаний и внесшие свой вклад в создание рабочих мест.

  • MEVP - это компания венчурного капитала, ориентированная на Ближний Восток, которая инвестирует в первые и растущие стадии инновационных компаний, которыми управляют талантливые предприниматели Валид Ханна и Валид Мансур, в основном, но не исключительно, в регионе Ближнего Востока с упором на страны Персидского залива и Левант. рынки.
  • Berytech - ливанский центр развития бизнеса, ориентированный на технологии, недавно объявил об учреждении инвестиционного фонда Berytech Fund II на сумму 50 миллионов долларов. Инкубатор Berytech возглавляет председатель Марун Чаммас.
  • Leap Ventures - это развивающаяся венчурная компания на Ближнем Востоке и в Северной Африке, базирующаяся в Бейруте и Дубае. Leap Ventures стремится инвестировать в инновационные и технологические стартапы из региона MENA, которые достигли стадии серии B: стартапы, которые закрепились на рынке и стремятся значительно ускорить свое проникновение на глобальный рынок и коммерциализацию. Leap Ventures возглавляют партнеры-основатели Анри Асселли и Хала Фадель.
  • Presella - стартап в области технологий управления событиями, основной упор делается на платформу безбумажной электронной продажи билетов для региона MENA. Платформа поддерживается мобильным приложением для продажи билетов в последнюю минуту и ​​приложением для управления дверьми в событии. ПРИЛОЖЕНИЯ В настоящее время закрытое бета-тестирование в Дубае и Бейруте.
  • My ME - это социально-ответственная служба персонального планирования путешествий, которая помогает гостям разрабатывать и реализовывать поездки на Ближний Восток и Восточное Средиземноморье с учетом их дат поездки, предпочтений в поездках и личного стиля. Мой Ближний Восток - готовит персональные планы поездок в Египет, Ливан, Сирию, Турцию и Хорватию (а вскоре и в другие направления).
  • Kashida - первая зарегистрированная компания в мире, превратившая арабские буквы в вызывающие воспоминания функциональные элементы трехмерного дизайна. Они предлагают современные акценты домашнего декора, мебель, корпоративные подарки и сувениры для мероприятий, чтобы создать более индивидуальное жилое / рабочее пространство для наших клиентов B2B и B2C.
  • Инкубатор Egnyt Technology, управляемый Самиром Хреймом. Egnyt недавно открыл бизнес-инкубатор площадью 2 500 квадратных футов в Бейруте, предназначенный для предприятий, специализирующихся на технологиях.

Согласно проспекту, общее участие любого банка в запуске не может превышать 3% от капитала банка, при условии, что участие любого банка в одном запуске не превышает 10% от вышеупомянутых 3%. Таким образом, коммерческие банки должны инвестировать как минимум в 10 стартапов, если они хотят воспользоваться всеми услугами, предоставляемыми им BDL.

Запуск ускорителя Великобритания Ливан Tech Hub является инициативой запуска между Банком Ливаном и правительством Великобритании.

Заявления о проступках

В ноябре 2020 года The Wall Street Journal сообщила, что США и другие западные страны потребовали проведения судебно-медицинской экспертизы Banque du Liban, поскольку он обвинялся в отмывании денег, коррупции и связях с Хезболлой .

Смотрите также

использованная литература

внешние ссылки