Советник по финансовому управлению - Financial management advisor
Консультант по финансовому управлению (FMA) - это профессиональное обозначение Канадского института ценных бумаг (CSI), официального преподавателя канадской индустрии ценных бумаг . FMA - это назначение личного финансового планирования, которое обычно предшествует назначению сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP). В Канаде более трех тысяч держателей FMA . Обозначение FMA не признается в провинции Квебек .
FMA присуждается CSI автоматически после завершения требуемой курсовой работы, в среднем 60% или выше, состоящей из трех курсов и шести экзаменов продолжительностью от двух до трех часов: курс по ценным бумагам Канады (CSC), профессиональный финансовый Курс планирования (PFPC) и курс методов управления капиталом (WMTC). В отличие от CFP, для получения права на участие в FMA не требуется профессионального опыта. Однако второй экзамен PFPC и WMTC проверяет студента на прикладное понимание теоретического материала. Обозначение FMA является общедоступной информацией, и CSI подтвердит, действительно ли какое-либо конкретное лицо, претендующее на FMA, соответствует критериям назначения. Он также может быть отозван CSI за неправомерное поведение.
Эти курсы предлагаются путем самостоятельного изучения в основном в печатных СМИ. Кроме того, доступны дополнительные онлайн- уроки, помогающие студенту в работе с материалом, состоящие из учебных упражнений и викторин, аналогичные формату с множественным выбором фактических экзаменов. Студенты также могут отправлять вопросы, касающиеся содержания курса, непосредственно по электронной почте в CSI. Многие общественные и профессиональные колледжи также предлагают курсы подготовки к экзаменам для зарегистрированных студентов CSI, которые позволяют им испытать преимущества обучения в классе в дополнение к формату дистанционного обучения. Сами экзамены контролируются CSI.
Успешное завершение PFPC дает выпускнику право сдать экзамен CFP. Университет Далхаузи принимает эти и другие курсы, предлагаемые CSI, в качестве кредитов для получения степени MBA в области финансового менеджмента при условии, что средний балл студента составляет 70% или выше. Таким образом, эти курсы можно рассматривать как зачетные единицы последипломного образования в области финансового менеджмента.
Завершение программы FMA CSI не означает регистрацию в комиссии по ценным бумагам провинции, в которой проживает владелец FMA, и не дает право владельцу FMA давать рекомендации или советы относительно покупки или продажи определенных ценных бумаг. Хотя Закон Онтарио о ценных бумагах требует регистрации финансовых консультантов , Комиссия по ценным бумагам Онтарио (OSC) еще не внедрила протокол регистрации для финансовых консультантов в Онтарио ; таким образом, в настоящее время регистрация в качестве финансового консультанта в Онтарио не требуется.
Консультанты по финансовому управлению, такие как специалисты по личному финансовому планированию, управляющие активами , не зарегистрированы для предоставления консультаций по инвестициям, а предоставляют общие финансовые консультации и советы клиентам на основе вознаграждения, процента от активов , комиссионных или некоторой их комбинации. Типичная плата для платного планировщика может варьироваться от 80 до 180 канадских долларов в час. База знаний, лежащая в основе личного финансового планирования, становится все более систематизированной. Типичная программа может включать в себя лучшие практики подходить, установление помолвки, сбор данных, уточнение финансового состояния, финансовое управление, управление рисками , налоговое планирование, планирование образования, пенсионного планирования , планирование недвижимости , управление активами , планирование тесно задержанном бизнеса, развитие и представление финансового плана, реализации и мониторинга, модульного планирования и специальных целей планирования, а также нормативных, этических и юридических вопросов, а также управления маркетингом и практикой.
Канадский курс по ценным бумагам
Canadian Securities курс является универсальным условием для поступления в любом другом курсе CSI или программе. Он состоит из двух томов учебных материалов и рабочей тетради. Ниже приводится краткое изложение содержания курса CSC:
- Рынки капитала и финансовые услуги
- Канадская экономика
- Финансирование, листинг и регулирование
- Корпорации и их финансовая отчетность
- С фиксированным доходом ценных бумаг
- Акции
- Управляемые продукты
- Сегрегированные фонды
- Производные ценные бумаги
- Анализ рынков и продуктов
- Финансовое планирование и налогообложение
- Портфельный подход
- Построение отношений с клиентом
Курс профессионального финансового планирования
Курс профессионального финансового планирования - это первый курс в программе CSI FMA, состоящий из двух томов учебных материалов. Ниже приводится краткое изложение содержания курса PFPC:
- Практика финансового планирования
- Бюджет и планирование сбережений
- Жилая ипотека
- Предпринимательское право
- Семейное право
- Страхование
- Планирование налогов
- Пенсионное планирование
- Планирование недвижимости
- Управление инвестициями
- Дело финансового планирования
- Финансовая математика
Выпускники PFPC имеют квалификацию CSI для предоставления услуг личного финансового планирования лицам, чей собственный капитал составляет менее 300 000 долларов.
Методы управления капиталом
WMTC - это заключительный курс программы CSI FMA, состоящий из одного тома учебных материалов. Ниже приводится краткое изложение содержания курса WMTC:
- Процесс управления капиталом
- Понимание клиента
- Связь и образование
- Этические вопросы
- Пенсионное планирование
- Страхование
- Планирование налогов
- Планирование недвижимости
- Риск и доход
- Распределение активов
- Основные управляемые продукты
- Управляемые продукты для клиентов с высокими доходами
- Оценка производительности
- Формализация и реализация инвестиционного плана
- Маркетинговые исследования и бизнес-планирование
- Маркетинг вашего бизнеса по управлению частным капиталом
Выпускники WMTC имеют квалификацию CSI для предоставления услуг личного финансового планирования состоятельным клиентам.