KfW - KfW
 | |
| Раньше | Kreditanstalt für Wiederaufbau KfW Bankengruppe |
|---|---|
| Тип | Юридическое лицо публичного права (государственная корпорация ) |
| Промышленность | Финансовые услуги |
| Основан | 1948 г. |
| Штаб-квартира | Франкфурт , Германия |
Действующие лица |
Д-р Гюнтер Бройниг (генеральный директор) Министр Петер Альтмайер (председатель наблюдательного совета) |
| Продукты | Финансирование жилищного строительства, финансирование малых и средних предприятий, финансирование экспорта, финансирование импорта, финансирование иностранных инвестиций, помощь в целях развития |
| Доход |
 76,5 миллиардов евро (2017) |
|
1,669 миллиарда евро (2017) |
|
|
1,427 миллиарда евро (2017) |
|
| Всего активов |
472,3 миллиарда евро (2017) |
| Общий капитал |
 € 28,7 млрд (2017) |
| Владелец |
Федеративная Республика Германия (80%) Земли Германии (20%) |
Количество работников |
6 705 (2020) |
| Веб-сайт | www |
KfW , ранее Банковская группа KfW ( «банковская группа»), является немецким государственным инвестиционным и развитием банка , основанным в Франкфурте . По состоянию на 2014 год это крупнейший в мире национальный банк развития, а по состоянию на 2018 год - третий по величине банк Германии по балансу. Его название происходит от Kreditanstalt für Wiederaufbau («Кредитный институт реконструкции»). Он был образован в 1948 году после Второй мировой войны в рамках плана Маршалла .
Управление
KfW принадлежит Федеративной Республике Германии (80 процентов) и землям Германии (20 процентов). Ее возглавляет исполнительный совет из пяти человек, возглавляемый генеральным директором д-ром Гюнтером Бройнигом, который, в свою очередь, подчиняется наблюдательному совету из 36 членов. Председателем и заместителем председателя Наблюдательного совета являются федеральные министры финансов и экономики Германии , должности которых ежегодно меняются. С марта 2018 года председателем является Петер Альтмайер , федеральный министр экономики и энергетики .
В 2009 году Caisse des Dépots , Cassa Depositi e Prestiti , KfW и Европейский инвестиционный банк основали Клуб долгосрочных инвесторов .
Операции
Банковская группа KfW покрывает более 90% своих потребностей в заимствованиях на рынках капитала , в основном за счет облигаций, гарантированных федеральным правительством. Это позволяет KfW привлекать средства на выгодных условиях. Освобождение от уплаты корпоративных налогов в связи с его правовым статусом государственного агентства и неоплачиваемым капиталом, предоставляемым его государственными акционерами, позволяет KfW предоставлять ссуды для целей, предусмотренных законом KfW, по более низким ставкам, чем коммерческие банки. KfW не разрешается конкурировать с коммерческими банками, но он способствует их бизнесу в областях, входящих в его компетенцию. Банковская группа KfW имеет три бизнес-единицы с разными функциями, а также несколько дочерних компаний.
Кредитование двумя основными бизнес-подразделениями группы KfW, на которые приходится более 90% общего объема кредитования, находится в Германии и, в ограниченной степени, в других европейских странах. Однако его крупнейшая дочерняя компания KfW IPEX-Bank GmbH в основном предоставляет займы на международном уровне. Меньшая дочерняя компания, Немецкая инвестиционная корпорация (DEG), и одно из более мелких бизнес-единиц группы, KfW Development Bank, работают исключительно на международной арене, каждое в своих сферах деятельности.
Дочерние компании и подразделения группы
Жилье и окружающая среда
KfW Förderbank (Рекламный банк KfW), крупнейшее бизнес-подразделение группы, выделил в 2014 году 47,6 млрд евро, в основном на жилищное строительство и охрану окружающей среды в Германии. Он особенно активен в продвижении энергоэффективного жилья для домов, занимаемых владельцами, а также для домовладельцев, как для новых домов, так и для ремонта. Его стандарты энергоэффективности для домов (KfW-60 и KfW-40) стали общепринятыми стандартами в Германии. Что касается защиты окружающей среды, он, в частности, продвигает фотоэлектрическую энергию ( солнечные элементы ), которая, в свою очередь, получила огромные косвенные субсидии в виде льготных тарифов в соответствии с Законом о возобновляемых источниках энергии от 2000 года. Она также инвестирует в муниципальную инфраструктуру, такую как общественный транспорт и канализацию, через подразделение KfW Kommunalbank (Муниципальный банк KfW). В последнее время (с 2006 г.) он также занимается образованием, где предоставляет студенческие ссуды.
Малые и средние предприятия
KfW Mittelstandsbank (что примерно переводится как банк малых и средних предприятий KfW), вторая по величине бизнес-единица группы, оказывает помощь немецким малым и средним предприятиям (МСП), включая индивидуальных предпринимателей и стартапы. Помимо кредитов, он также предоставляет акционерное и мезонинное финансирование . В 2015 году его финансирование составило 20,4 млрд евро.
KfW был очень активен в секьюритизации до того, как этот рынок рухнул во время кризиса субстандартного ипотечного кредитования . Посредством секьюритизации он помог коммерческим банкам перенести риски из своего портфеля жилья и МСП на рынок капитала. KfW также предоставляет ссуды европейским коммерческим банкам, чтобы помочь им финансировать МСП, жилье и инфраструктуру (так называемые глобальные ссуды).
Помощь развитию
KfW Entwicklungsbank (Банк развития KfW) предоставляет финансирование правительствам, государственным предприятиям и коммерческим банкам, занимающимся микрофинансированием и продвижением МСП в развивающихся странах. Он делает это посредством ссуд, близких к рыночным условиям, с использованием собственных ресурсов («рекламные ссуды»), льготных ссуд, сочетающих ресурсы KfW с поддержкой из бюджета помощи федерального правительства («ссуды на развитие»), а также ссуды и гранты с высокой степенью субсидирования. последние два полностью поступают из федерального бюджета помощи. Разным группам стран предлагаются разные условия финансирования в зависимости, главным образом, от их дохода на душу населения. Все эти инструменты финансирования являются частью того, что официально называется сотрудничеством в целях развития и чаще называется « помощью в целях развития ».
В Германии деятельность Банка развития KfW называется «финансовым сотрудничеством», которое дополняется «техническим сотрудничеством» со стороны GIZ и других государственных учреждений. Основными направлениями финансового сотрудничества являются водоснабжение и водоотведение, возобновляемые источники энергии и энергоэффективность, а также развитие финансового сектора. Банк развития KfW также работает, помимо других секторов, в сфере здравоохранения, образования, сельского хозяйства, лесного хозяйства и управления твердыми отходами. В 2014 году он предоставил 7,4 млрд евро кредитов и грантов.
Экспортное и проектное финансирование
Крупнейшей дочерней структурой банковской группы KfW является KfW IPEX-Bank. KfW IPEX-Bank занимается проектным и корпоративным финансированием, связанным с немецким или европейским экспортом. Он также способствует привлечению иностранных инвестиций в Германию. В отличие от KfW, он напрямую конкурирует с коммерческими банками. Таким образом, в ответ на обеспокоенность Европейской Комиссией по поводу недобросовестной конкуренции, KfW IPEX-Bank в 2008 году стал юридически и финансово независимым. Основными сферами деятельности KfW IPEX-Bank являются порты, аэропорты, платные дороги, мосты и туннели, железные дороги. , корабли, самолеты, телекоммуникации, энергетика и производство. В 2014 году валюта баланса KfW IPEX-Bank составила 26,3 млрд евро .
Другая дочерняя компания банковской группы KfW, Немецкая инвестиционная корпорация (DEG), принимает миноритарные пакеты акций и предоставляет ссуды частным компаниям, инвестирующим в развивающиеся страны. Его бизнес-модель в целом аналогична модели Международной финансовой корпорации Группы Всемирного банка . Его основными сферами деятельности являются банковское дело, агробизнес , возобновляемые источники энергии, телекоммуникации и производство. В 2008 году он одолжил 1,2 миллиарда.
От имени немецкого государства KfW владеет акциями различных корпораций, включая Deutsche Post , Deutsche Telekom , Commerzbank , Lufthansa и CureVac .
Услуги консультантов
В 2013 году KfW согласился помочь в создании португальского финансового учреждения для стимулирования экономического роста и создания рабочих мест в стране.
Награды
Журнал Global Finance оценил KfW как самый безопасный банк в своем рейтинге «50 самых надежных банков мира 2014». Рейтинг был основан на долгосрочных рейтингах в иностранной валюте, присвоенных агентствами Fitch Ratings и Standard and Poor's, и рейтингах долгосрочных банковских депозитов, присвоенными агентством Moody's Investors Service .
Полемика
В сентябре 2008 года, когда инвесторы изо всех сил пытались вывести свои средства из Lehman Brothers , KfW случайно перевел Lehman 426 миллионов; Крупнейшая газета Германии Bild впоследствии назвала KfW «самым тупым банком Германии» в то время. Впоследствии банк уволил двух членов правления из-за перевода.
Из-за сбоя в информационных технологиях банка в феврале 2017 года KfW снова случайно перевел 7,6 миллиарда евро (8,2 миллиарда долларов) четырем другим банкам, но получил деньги обратно, что повлекло за собой расходы в 25 000 евро.